prestation · pack prévisionnel
Chiffre d'affaires jusqu'à fin d'année, treize semaines de solde bancaire, plan contre réel — calculés à partir de vos écritures et recalculés après chaque clôture. La marge est l'écart mesuré des prévisions précédentes, pas une impression.
Le défi
Dans beaucoup d'entreprises, la planification naît dans un tableur Excel : chiffre d'affaires de l'an dernier, une marge, une intuition. Cela fonctionne tant que rien ne change — et déraille dès que la saison, les mandats ou les encaissements s'écartent du schéma. Et personne ne mesure de combien l'estimation était fausse.
Le pack prévisionnel remplace l'estimation par un calcul à partir de vos propres écritures — sur la même base rapprochée que celle dont naît votre rapport mensuel. Une fois que les chiffres réels convergent proprement, on peut aussi calculer vers l'avant : après chaque clôture, avec une marge issue de l'écart mesuré.
« Une prévision que personne n'actualise n'est qu'un instantané. »
trois questions
Où atterrissent le chiffre d'affaires et le résultat si rien ne change — à partir des derniers mois et de la saisonnalité de l'an dernier, avec une marge qui dit à quel point le chiffre est sûr.
Le solde bancaire à chaque fin de semaine, treize semaines à l'avance : débiteurs ouverts à l'échéance plus le retard habituel du client, créanciers, salaires, frais courants. Le point le plus bas figure avec sa date.
Budget, réel et prévision sur une ligne — par mois et en cumul. L'origine de l'écart figure à côté, pas dans une note de bas de page.
comment elle calcule
Pas un modèle qu'il faut croire. La prévision est un calcul à partir de vos écritures, avec trois règles qui figurent dans le rapport.
Chiffre d'affaires et charges des trois derniers mois clôturés, avec la saisonnalité de l'an dernier dès qu'elle existe. Chaque chiffre remonte à l'écriture dont il provient.
Au début, la marge est la dispersion des derniers mois, un quart plus large par mois d'avance. Dès que des prévisions antérieures ont été mesurées au réel, l'écart mesuré remplace l'hypothèse.
Chaque prévision est conservée et comparée au réel après la clôture suivante. L'écart figure dans le rapport, et la prévision suivante en tient compte. Personne n'a à l'entretenir ; elle ne peut que devenir plus honnête.
Le chemin est le même que pour toute chaîne de reporting : analyse, construction, test, mise en service, exploitation. D'abord la comparaison honnête — si le calcul ne bat pas votre planification actuelle sur vos données, nous vous le disons, et vous gardez votre tableau. Notre démarche →
à quoi ça ressemble
Muster AG est inventée, le calcul est réel : fin d'année avec marge, treize semaines de solde bancaire avec le point le plus bas, et ce qui n'est pas compté — dans un fichier que vous pouvez ouvrir, imprimer et transmettre.
Ce que vous obtenez
pour qui
Ceux qui planifient aujourd'hui avec l'an dernier plus une marge — et n'apprennent qu'en décembre si c'était juste.
Ceux qui doivent voir tôt les tensions de trésorerie, au lieu de les constater en fin de mois.
Ceux qui planifient aujourd'hui avec un tableau et l'intuition — et rassemblent chaque mois les chiffres à la main.
premier échange
Lors du premier échange, nous clarifions la question de planification qui vous coûte le plus — et la comparaison honnête : le calcul bat-il votre estimation actuelle sur vos données ?